Dankort og kreditkort

Afstemningen bliver ofte mere kompleks, når kunderne betaler med kreditkort, som benytter en anden kort-indløser end deres egen bank, f.eks. American Express eller Diners Club.

Adra Match giver:

Information om, hvilke ordrer der er kommet penge ind på
Kontrol over, hvilke særskilte køb der ikke er kommet ind i banken
Kontrol over indgående saldo, udgående saldo og differencer for hver måned
Kontrol over tilgodehavendet mod kort-indløseren – hvilke korttransaktioner der ikke er kommet ind i banken pr. omkostningssted, eksterne kort-indløsere og butiksbetalinger
Færdige rapporter til månedsafslutningen
En rapport om åbne poster
Afstemning på detaljeniveau uden at bogføre alle kreditkorttransaktioner
Kortafgift pr. omkostningssted direkte ud fra systemet
En afstemningsproces, som ikke er personafhængig

I banken foretages et fælles indskud for alle registrerede køb med en samlet sum, undertiden også hvor afgiften er trukket. Summen kan bestå af dagens afslutning fra flere forskellige butikker. På bankens kontoudtog er det derfor umuligt at udlede, hvad man har fået betaling for. For at gennemføre afstemningen skal vi bruge oplysninger fra kort-indløseren. Alle kort-indløsere kan i dag levere oplysningerne elektronisk og ved hjælp af dem kan Adra Match Accounts på en nem måde vise:

Hvilke af dagens transaktioner vi har fået penge ind på
Hvilket gebyr der er trukket af kort-indløseren
Færdige rapporter til månedsafslutningen
Kontrol over indgående saldo, udgående saldo og differencer for hver måned
Hvad tilgodehavendet mod kort-indløseren er
Rapport om alle åbne poster

Det er ikke usædvanligt, at transaktionerne havner på afregningskonti i regnskabet, som dagligt manuelt debiteres ud fra oplysninger fra kort-indløseren, f.eks. NETS. Hvis transaktionerne ikke indlæses automatisk i regnskabet, kan afstemningen bestå i at bogføre alle oplysninger fra kort-indløseren. Sjældent er andelen af salget via kreditkort stor, men det manuelle bogføringsarbejde er krævende.

Kort-indløsere/webbutikker

Korthandel på internettet adskiller sig fra korthandel i butikker ved, at hver enkelt transaktion der foretages via internettet skal afstemmes på detaljeniveau. Dette skyldes, at det registrerede salg sjældent balancerer med bankindskuddet.

Adra Match ger:

Afstemning på detaljeniveau, uden at kreditkorttransaktioner skal bogføres
Kortafgift pr. omkostningssted direkte ud fra systemet
Kontrol af korttransaktioner der ikke er kommet ind i banken pr. omkostningssted
En afstemningsproces, som ikke er personafhængig
Færdige rapporter til månedsafslutningen
Kontrol over indgående saldo, udgående saldo og differencer for hver måned

Salget kommer ind i banken som en samlepost, der indeholder alle kortkøb, som er foretaget over nettet i løbet af en bestemt dag. Denne samlepost skal matches mod alle registrerede køb, der er gennemført den pågældende dag. Oplysningerne om, hvilke transaktioner samleposten består af, findes kun hos kort-indløseren. Uden den bliver det umuligt at foretage en sikker afstemning. Man kan heller ikke være helt sikker på, om de differencer, der opstår, skyldes forsinkelsen afbankindskuddet eller noget andet. Det manuelle arbejde med afkrydsning af konti kan blive endeløs!

Kreditkortene registreres på kontoudtoget som et fælles indbetaling for alle registrerede køb i en stor samlesum med trukket afgift. På bankkontoudtoget kan man ikke se, hvad man har fået betaling for. Derfor havner betalinger fra eksterne kort-indløsere næsten altid på afregningskonti i regnskabet. Afregningskontoen debiteres manuelt dagligt ud fra oplysninger fra bankgirocentralen. Enten fra papirkontoudtog eller udskrifter fra netbanken. Andelen af betalinger via kreditkort er ganske vist ikke så stor, men det manuelle bogføringsarbejde er så meget desto mere krævende.