Detaljhandel/Restaurant
Kontanter og kortbetalinger fører til store mengder data som er svært vanskelig å kontrollere i manuelle prosesser. Adra Match Accounts’ datamatchingsløsning forenkler arbeidet ditt og gir deg kontroll og oversikt på en måte som du kanskje ikke trodde var mulig.
Med Adra Match Accounts får du:
- Automatisk matching av de transaksjonene som stemmer
- Automatisk kontroll over hvilke kasser som er mottatt i banken per kostnadssted
- En avstemmingsprosess som ikke er avhengig av enkeltpersoner
- Ferdige rapporter for månedsavslutningen
- Kontroll over IB, UB og forskjeller for hver måned
Tre arbeidsflyten
Arbeidsflyten til en butikkkjede kan deles inn i tre hovedområder der avstemmingen av regnskapet er spesielt intens. Kontanthåndtering, kortterminaler for bankkort som Visa, Mastercard og Eurocard og kredittkort med eksterne innløsere som American Express og Diners Club.
Kontanthåndtering
Kontanthåndtering fører ofte til et veldig tidkrevende avstemmingsarbeid, siden det er så mange transaksjoner. Mange elementer fra flere kostnadssteder havner på kontoutskriften hver dag. Kassesystemet rapporterer til økonomisystemet hver dag, men i mange tilfeller kan det gå 2-14 dager før pengene faktisk kommer inn i banken. Dette gjør det spesielt vanskelig å holde styr på kostnadsstedene og hvilke dagers salg man har mottatt penger for.
For å lette avstemmingsprosessen og håndteringen av transaksjoner åpner mange forretninger én bankkonto per kostnadssted. Det er tidkrevende og kostbart, siden mange kontoer i kontoplanen gjør det administrative arbeidet enda mer komplisert. Avstemmingen er fortsatt like omfattende, men nå blir den også spredt over flere bankkontoer. Det er også ofte mer enn én person involvert i avstemmingsprosessen, og alle gjør avstemmingen på “sin måte”.
Kortterminaler
Kortterminaler fører, akkurat som dagkasser, til et tidkrevende avstemmingsarbeid med mange poster fra flere kostnadssteder på kontoutskriften hver dag. Kortene som brukes, kan deles inn i to kategorier. Debetkort, som Visa, Bankaxept og kredittkort med eksterne innløsere som Mastercard, Eurocard, American Express og Diners Club.
Avstemming av bankkort
Salget som gjøres via bankkort, kommer inn på bankkontoen en dag eller to etter at salgsstedet har gjennomført dagsoppgjøret. Summen består av et bruttobeløp, og innløserens omkostninger blir fakturert i ettertid. Dette gjør at avstemmingen blir lett å gjennomføre, selv med mange og kompliserte transaksjoner.