Bankkort og kredittkort
Avstemmingen blir ofte mer komplisert når kundene betaler med kredittkort som bruker en annen innløser enn sin egen bank, for eksempel American Express eller Diners Club.
Med Adra Match får du:
- Informasjon om hvilke ordrer det er kommet inn penger på
- Kontroll over hvilke enkeltkjøp som ikke kommer inn i banken
- Kontroll over IB, UB og differanser for hver måned
- Kontroll på krav mot innløser – hvilke korttransaksjoner som ikke kommer inn i banken per kostnadssted, eksterne innløsere og butikkbetalinger
- Ferdige rapporter for månedsavslutningen
- En rapport over åpne poster
- Avstemming på detaljnivå uten å bokføre alle kredittkorttransaksjoner
- Kortavgift per kostnadssted direkte fra systemet
- En avstemmingsprosess som ikke er avhengig av enkeltpersoner
I banken gjøres det én felles innbetaling for for alle registrerte kjøp, noen ganger også med gebyrene trukket. Summen kan bestå av dagsoppgjøret fra flere forskjellige butikker. På kontoutskriften er det derfor ikke mulig å se hva du har fått betalt for. For å gjennomføre avstemmingen trenger vi informasjon fra innløser. Alle innløsere kan nå levere informasjonen elektronisk.
Adra Match Accounts kan redgjøre for følgende:
- Hvilket dagsoppgjør vi har mottatt penger fra
- Hvilke avgifter som er trukket av innløser
- Ferdige rapporter for månedsavslutningen
- Kontroll over IB, UB og forskjeller for hver måned
- Hva fordringene mot innløser består av
- Rapport over alle åpne poster
Kortinnløser/nettbutikk
Korthandel på Internett skiller seg fra korthandel i butikken ved at hver transaksjon som gjøres via nettet, må avstemmes på detaljnivå. Dette er fordi den registrerte omsetningen sjelden balanseres mot bankinnskuddet.
Adra Match gir:
- Avstemming på detaljnivå uten at kredittkorttransaksjoner må bokføres
- Kortavgift per kostnadssted direkte fra systemet
- Kontroll over hvilke korttransaksjoner som ikke har kommet inn på banken per kostnadssted
- En avstemmingsprosess som ikke er avhengig av enkeltpersoner
- Ferdige rapporter for månedsavslutningen
- Kontroll over IB, UB og forskjeller for hver måned
Salget kommer inn i banken som et engangsbeløp som inkluderer alle kortkjøp som er gjort over nettet i løpet av en bestemt dag. Denne fellessummen må matches mot alle registrerte kjøp som blir gjort den dagen. Opplysningene om hvilke transaksjoner som fellessummen består av, finnes bare hos innløser. Uten disse opplysningene er det umulig å gjennomføre en avstemming. Man kan ikke være helt sikker på om differansene som oppstår skyldes forsinkelser i bankinnskuddet eller noe annet. Det manuelle arbeidet med kontoene kan bli nesten uendelig!
Kredittkortene vises på kontoutskriften som én felles innbetaling for alle registrerte kjøp med avgiften trukket. I kontoutskriften fra banken kan du ikke se hva du har fått betalt for. Derfor havner betalinger fra eksterne innløsere nesten alltid på avregningskontoen i regnskapet. Avregningskontoen debiteres manuelt daglig basert på informasjon fra BGC. Dette skjer enten via bgmaxfilen eller via kuponger. Andelen betalinger som gjøres via kredittkort, er ikke så veldig stor, men det manuelle bokføringsarbeidet er desto mer krevende.