Bankkort och kreditkort
Avstämningen blir ofta mer komplex när kunderna betalar med kreditkort som använder en annan inlösare än den egna banken, exempelvis American Express eller Diners Club.
Adra Match ger:
- information om vilka ordrar det kommit in pengar på
- kontroll på vilka enskilda köp som inte kommit in på banken
- kontroll på IB, UB och differenser för varje månad
- kontroll på fordran mot inlösaren
- kontroll på vilka korttransaktioner som inte kommit in på banken per kostnadsställe, externa inlösare och butiksbetalningar
- färdiga rapporter för månadsbokslutet
- en rapport över öppna poster
- avstämning på detaljnivå utan att bokföra alla kreditkortstransaktioner
- kortavgift per kostnadsställe direkt ur systemet
- en avstämningsprocess som inte är personberoende
På banken görs en gemensam insättning för alla registrerade köp i en klump, ibland också med dragen avgift. Summan kan bestå av flera olika butikers dagsavslut. På bankkontoutdraget är det därför omöjligt att utläsa vad man fått betalt för. För att genomföra avstämningen behöver vi information från inlösaren.
Adra Match Accounts kan redovisa:
- vilka dagsavslut vi har fått in pengar på
- vilken avgift som är dragen av inlösaren
- färdiga rapporter för månadsbokslutet
- kontroll över IB, UB och differenser för varje månad
- vad fordran mot inlösaren är
- rapport på alla öppna poster
Det är inte ovanligt att transaktionerna hamnar på avräkningskonton i redovisningen som dagligen manuellt debiteras utifrån information från inlösaren, till exempel Bankgirocentralen. Om transaktionerna inte läses in automatiskt i redovisningen kan avstämningen bestå i att bokföra alla uppgifter från inlösaren. Sällan är andelen försäljning som sker via kreditkorten stor men det manuella bokföringsjobbet är mycket krävande.
Kortinlösare/Webbutik
Korthandel på nätet skiljer sig från korthandel i butik genom att varje transaktion som görs via webben måste stämmas av på detaljnivå. Detta på grund av att den registrerade försäljningen sällan balanserar mot bankinsättningen. Försäljningen kommer in på banken som en klumpsumma som innehåller alla kortköp som gjorts över nätet under en specifik dag. Denna klumpsumma måste matchas mot alla registrerade köp som genomförts den dagen. Informationen om vilka transaktioner klumpsumman består av finns endast hos inlösaren. Utan den blir en säker avstämning omöjlig att genomföra. Man kan heller inte vara helt säker på om differenser som uppstår beror på fördröjningen av bankinsättningen eller på något annat. Det manuella arbetet med avprickning av konton kan bli oändligt!
Adra Match Accounts ger:
- avstämning på detaljnivå utan att kreditkortstransaktioner måste bokföras
- kortavgift per kostnadsställe direkt ur systemet
- kontroll på vilka korttransaktioner som inte kommit in på banken per kostnadsställe
- en avstämningsprocess som inte är personberoende
- färdiga rapporter för månadsbokslutet
- kontroll över IB, UB och differenser för varje månad
Kreditkorten träffar kontoutdraget som en gemensam insättning för alla registrerade köp i en stor klump med dragen avgift. I bankkontoutdraget går det inte att se vad vi fått betalt för. Därför hamnar betalningar från externa inlösare nästan alltid på avräkningskonton i redovisningen. Avräkningskontot debiteras manuellt dagligen utifrån information från bankgirocentralen. Antingen via bgmaxfilen eller via papperstalonger. Andelen betalningar via kreditkort är visserligen inte så stor men det manuella bokföringsarbetet är desto mer krävande.